投資型保單「適格率」談不攏，財政部與金管會將各自從長研議未來投資型保單免徵遺產稅的配套做法。財政部強調，免稅的投資型保單適格率不應太低，否則容易發生藉保單逃漏稅問題。
行政院金管會昨（4）日邀集財政部、保險業者等相關單位，就投資型保單的適格率進行研商。據瞭解，業者建議比照美國，投資型保單的適格比率應在101%到160%之間，不過，財政部希望提高到250%。
財部指出，美國投資型保單沒有免徵遺產稅的問題，其適格率規範與台灣不同。
財部說，以業者提出適格率為160%為例，形同強制險與投資帳戶比例為一比三，投資大於保險比重太高，財部建議版本為101%到250%，「至少投資帳戶與強制保險比例要各達一半」。
